Nyugdíjpénztárunk mindkét ágazata 2008. október 1.-vel a Küldöttközgyűlés döntése értelmében áttért a választható portfóliós rendszerre. Tagjainknak az első választás lehetősége ingyenesen áll rendelkezésre. Ezt követően félévente van lehetőség másik portfóliót választani, ennek költsége minden esetben 2000 Ft.
Az újonnan belépő tagok a belépéskor választhatnak portfóliót.
| Portfólió választási nyilatkozat – önkéntes | Portfólióválasztási nyilatkozat |
| Portfólió választási nyilatkozat – magán | Portfólióválasztási nyilatkozat |
| Portfólió neve | Kockázat | Mikor ajánljuk? |
| Klasszikus | minimális | Ha az Ön tagsági jogviszonya előreláthatóan egy-két év múlva megszűnik (nyugdíjba megy, lejár a 10 éves várakozási idő). Ha folyamatosan kiegyensúlyozott, várhatóan a banki kamatok szintjén vagy némileg azt meghaladó hozamot szeretne. |
| Kiegyensúlyozott | közepes/alacsony* | Ha tagsági jogviszonya előreláthatóan még 3-5 évig fennáll. Ha az Ön számára elviselhető egy-egy év esetlegesen alacsonyabb hozama, annak érdekében, hogy a tagsági jogviszonya megszűnésekor az állampapír-befektetéseknél várhatóan magasabb hozamot realizálhasson. |
| Növekedési ** | magas/közepes* | Ha tagsági jogviszonya előreláthatóan még 5-10 évig fennáll. Ha az Ön számára elviselhető egy-egy év alacsonyabb, esetlegesen negatív hozama, annak érdekében, hogy a tagsági jogviszonya megszűnésekor az állampapír-befektetéseknél várhatóan lényegesen magasabb hozamot realizálhasson. |
*A részvényeket is tartalmazó befektetések kockázata a befektetési időtáv növekedésével csökken.
**A magán ágazat esetében, ha a tagnak a nyugdíjkorhatárig hátralévő ideje kevesebb, mint öt év, akkor a Növekedési portfóliót nem választhatja.
Egyes esetekben a magánportfólió váltás a hozamgarancia elvesztésével járhat, ezért kérjük portfólió váltás előtt tanulmányozza át tájékoztatónkat
Önkéntes ágazat
A tagok, amennyiben választási lehetőségükkel nem éltek, automatikusan a kiegyensúlyozott portfólióba kerülnek besorolásra. Az automatikus besorolás csak a tag választása esetén módosul.
Magán ágazat
A tagok, amennyiben választási lehetőségükkel nem éltek, automatikusan az alábbiak szerint kerülnek besorolásra. A besorolás minden évben újra megtörténik, amennyiben a tag eltérő portfóliót nem választott.
Gyakran elhangzó kérdés, hogy mikor érdemes portfóliót váltani. Általános szabályként azt lehet mondani, hogy a tagok - különösképpen a kevés befektetési ismerettel rendelkező vagy alacsony kockázatvállalási hajlandóságú tagok – lehetőség szerint hosszú távra válasszanak portfoliót, és ha ott vannak, akkor ne reagáljanak feltétlenül akár a jelentősebb árfolyamváltozásokra sem. A szélsőséges árfolyamveszteségek és árfolyamnyereségek - ha ugyanabban a portfolióban maradunk - hosszú távon kiegyenlítik egymást.
© 2009
Villamosenergia-ipari Társaságok Nyugdíjpénztára