Az önkéntes nyugdíjpénztárban felhalmozott vagyon tekintetben kedvezményezett jelölhető, ennek hiányában az örökösök által örökölhető.
Fő szabályként a kedvezményezett(ek)et kell jogosultnak tekinteni hatályos és érvényes kedvezményezett nevezés esetén a kedvezményezett jelölésre vonatkozó nyilatkozatban foglalt arányok szerint.
Kedvezményezett nevezés hiányában a pénztártag örökösét (törvényes ill. végrendeleti örökös) kell kedvezményezettnek tekinteni.
A törvényes öröklés rendje szerinti természetes személy örökös hiányában - mely magában foglalja a végrendeleti és a törvényes örökösöket is - az öröklés alá eső összeg a pénztárra száll, tehát a pénztár válik jogosulttá.
A pénztártag felhalmozási időszakban bekövetkezett halála esetén a kedvezményezett (örökös) választhat, hogy a rá eső részt:
- egyösszegben felveszi,
- saját nevén a nyugdíjpénztárban hagyja a tagdíjfizetés folytatásával, vagy anélkül,
- a saját nyugdíjpénztárában lévő egyéni számlájára átutaltatja.
Tudnivalók a haláleseti egyösszegű kifizetéssel kapcsolatban:
A rendelkezés csak abban az esetben kerül teljesítésre, ha a pénztárhoz minden előírt dokumentum beérkezett. A rendelkezést az összes kedvezményezettnek/örökösnek külön kell benyújtania
Benyújtandó dokumentumok
- A kitöltött „Rendelkezés” eredeti, aláírt példánya
- elhunyt pénztártag halotti anyakönyvi kivonatának másolata vagy a halál tényét megállapító, ill. holtnak nyilvánító bírósági határozat másolata,
- a rendelkezés benyújtójának személyazonosságot igazoló okirat és lakcímkártya másolata,
- amennyiben az elhunyt pénztártagnak tagi lekötése volt külön kérelem aláírása szükséges, és a pénzintézet igazolása a tagi lekötés alapjául szolgáló hitel megszűnéséről
- kiskorú vagy cselekvőképességet kizáró gondnokság alá helyezett rendelkezést benyújtó személy esetén gyámhatósági határozat másolata, valamint az abban előírtak szerinti dokumentumok és jóváhagyások,
Ha a rendelkezésre nem kedvezményezettként kerül sor:
- jogerős hagyatékátadó végzés, öröklési bizonyítvány vagy bírói ítélet másolata,
- nyilatkozat a haszonélvező(k) és örökösök egyességéről.
Hogyan?
- Küldje el postán címünkre: 1441 Budapest, Pf.: 50, vagy
- Fáradjon be személyesen ügyfélszolgálatunkra: 1072 Budapest, Nyár u. 12.
Mi történik ezután?
- A pénztár a teljeskörű dokumentáció birtokában intézkedik a pénz kiutalásáról
- A számlaegyenleg megállapításának fordulónapja: minden a tárgyhéten beérkezett és feldolgozott igény esetén a tárgyhetet követő hét pénteki napja.
- A folyósítás napja: minden a tárgyhéten beérkezett és feldolgozott igény esetén a tárgyhetet követő harmadik hét keddi napja.
- Folyósítási díjak, egyéb levonások: Kifizetés esetén a pénztár a fordulónapi teljes számlaegyenleg tagi kölcsön tartozással és esetleges lakcímre utalás költségével csökkentett összegét fizeti ki.
Mit kell még tudni?
- Külföldi lakóhely esetén kérjük vegye fel pénztárunkkal a kapcsolatot, mivel ebben az esetben egyéb nyilatkozatok megtétele is szükséges a rendelkezés érvényességéhez.
- A kérelemmel az elhunyt pénztártag tagi kölcsöne lejár (amennyiben volt), annak visszafizetése szükséges vagy kérheti annak számlájával szembeni érvényesítését is, az így levont összeg azonban adó és EHO köteles.
- Az örökös, illetve kedvezményezett részére történő haláleseti kifizetés – az előző pont kivételével - nem minősül személyi jövedelemnek és illetékmentes.
Amennyiben kérdése merül fel a fentiekkel kapcsolatban, kérjük jelezze szokásos elérhetőségeinken.
Oldal tetejére